Banco Madrid revisa sus protocolos internos de control de blanqueo
Un hombre protesta ante la sede de Banco Madrid intervenido por el Banco de España.
Un día después de ser intervenido por el Banco de España, Banco Madrid empieza un proceso de revisión de sus protocolos internos de control en materia de blanqueo de capitales y de adaptación de los procedimientos a la actividad inspectora de los interventores del Banco de España. Todos los actos y acuerdos de la entidad tienen que ser aprobados por los interventores.
La intervención de Banco Madrid se produjo horas después de ocurrir lo mismo con su matriz, Banca Privada de Andorra (BPA) por el Gobierno andorrano, tras una notificación del Tesoro de Estados Unidos que acusa a BPA de llevar años blanqueando dinero de organizaciones criminales de Rusia, China y Venezuela.
Los dos interventores nombrados por el Banco de España, Alejandro Gobernado Hernández y José Luis Gracia Cáceres, supervisan ya la gestión de la entidad desde ayer. Es la primera intervención de un banco en España que no se decide por riesgo de insolvencia sino por relación con el blanqueo de capitales. Actualmente, Banco Madrid tiene un ratio de solvencia del 30% y una morosidad del 2%.
Fuentes del Banco de España explicaron que se trata de una medida «preventiva» para garantizar la operativa normal y a la espera de lo que ocurra con BPA, entidad sobre la que la Red de Lucha contra los Crímenes Financieros (FinCen) dependiente del Tesoro de EE UU, ha abierto una investigación que durará un máximo de 60 días para escuchar a las partes antes de adoptar medidas. FinCen aseguraba en un comunicado que «los directivos de alto nivel corruptos y los débiles controles han hecho de BPA un vehículo sencillo para lavar dinero procedente del crimen, la corrupción y el tráfico de seres humanos».
La intervención se ha producido en pleno plan de crecimiento de Banco Madrid, que ha pasado de 5.200 millones de euros en activos bajo gestión hace un año a cerca de 6.000 millones en la actualidad (de los cuales 1.000 millones son a través de Sicav), y quería alcanzar los 8.000 millones el año que viene.
El Banco de España no había suspendido de sus funciones al Consejo de Administración de Banco Madrid.
La entidad ha explicado en un comunicado que está operando «con absoluta normalidad» y que la intervención no supone «ningún cambio en la gestión».