El juez concluye la instrucción del caso Bankia cinco años después

j. a. bravo | madrid

Transcurridos prácticamente cinco años desde que comenzara la investigación en vía penal del llamado caso Bankia a raíz de su rescate multimillonario por el Estado, la Audiencia Nacional dio ayer el primer paso formal para llevarlo a juicio. Solo tres días después de recibir el tercer informe de los peritos judiciales que ratifican que los balances contables de la entidad «no reflejaban su imagen fiel», el magistrado Fernando Andreu concluyó la instrucción al estimar ya confirmada la existencia de indicios de la presunta comisión de dos delitos: uno de falsedad de las cuentas anuales del banco y su matriz (BFA) en 2010 y 2011, y otro de fraude a los inversores por ocultarles información relevante en el folleto de la polémica salida a bolsa de Bankia en 2011.

Andreu transforma así las diligencias previas que venía instruyendo en un procedimiento abreviado para actuar contra 32 personas físicas y otras dos jurídicas: la propia Bankia y su matriz, el Banco Financiero y de Ahorros (BFA), como responsables últimos del fraude imputado. Al frente, como principales acusados, figuran el expresidente Rodrigo Rato, el ex consejero delegado Francisco Verdú, y los antiguos consejeros Jose Luis Olivas (expresidente de Bancaja) y Jose Manuel Fernández Norniella (colaborador de Rato desde su etapa en el Gobierno).

La lista de personas que en principio se sentarían en el banquillo de los acusados dentro de un año aproximadamente la conforman, entre otros antiguos consejeros de la entidad, el exministro Angel Acebes, los empresarios Arturo Fernández y Javier López Madrid, los exsindicalistas Francisco Baquero y Pedro Bedía y los expolíticos Jesús Pedroche, José María de la Riva y el berciano José Antonio Moral Santín, así como el que fuera mano derecha de Miguel Blesa y Rodrigo Rato, Ildefonso Sánchez Barcoj. No obstante, la Fiscalía Anticorrupción y las 44 acusaciones personadas (populares y particulares) disponen ahora de un mes para presentar sus escritos de acusación salvo que antes opten por recurrir el cierre de la instrucción En su auto el juez procede también contra el auditor externo de Deloitte Francisco Celma, debido a los dos informes favorables que elaboró sobre los estados financieros de Bankia en los meses previos a su estreno en el mercado. «Incumplió el deber específico -afirma el instructor- de revelar aquellas irregularidades que puedan afectar a los intereses de los inversores, dada la extraordinaria relevancia» de su dictamen. Sin embargo, archiva las actuaciones respecto a su empresa como persona jurídica porque, con arreglo a la ley, sus socios tienen autonomía, aunque le mantiene imputada como responsable civil.

Ocultaron «la verdad» Basándose sobre todo en los informes de los dos inspectores del Banco de España que actúan como peritos judiciales, Andreu concluye que ni los estados financieros individuales y consolidados de BFA a 31 de diciembre de 2010 y a 31 de diciembre de 2011, ni tampoco las cuentas anuales de Bankia de 2011, mostraban «la verdadera situación económica» de ambas entidades, «con el consiguiente perjuicio tanto para los que posteriormente suscribieron acciones de la mercantil cotizada como para el Estado».

Y es que el rescate de Bankia, a través del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), ha costado en total 22.424 millones de euros a las arcas públicas. De ellos sólo se han recuperado hasta ahora 1.800 millones, y eso según la propia entidad sumando los últimos dividendos recibidos por el Estado como principal accionista (65,9%).