Desde la tarjeta de crédito a la sucesión

Los directivos de Banif presentaron ayer el nuevo modelo de «banco privado, único y global» que ofrecen a sus clientes, y que cuenta como principal atractivo que «puede resolver todos los problemas, desde las tarjetas de crédito o los préstamos hasta la gestión de los trámites de sucesiones y el ordenamiento de las empresas y los patrimonios», según explicó José Martín de la Rosa. Banif se instaló en León en 1990, y cuenta actualmente con 737 familias como clientes (en total más de 1.600 personas) que ponen a su disposición un patrimonio de 396 millones de euros. De la Rosa destacó que, frente a otras gestoras y bancas, Banif ofrece productos en gestión de carteras, asesoramiento de patrimonios, banca operativa y financiación (mercado en el que se introdujeron hace dos años). «Se trata de proporcionar un servicio global de banca privada, que es novedoso en España, porque incluye todas las necesidades del cliente. Además, la relación entre cliente y asesor es muy directa: se le conoce bien antes de diseñarle un plan de inversión que es como un traje a medida; y además se producen reuniones mensuales para ir ajustando este traje según van cambiando sus necesidades». Los asesores, expertos en mercados financieros, identifican el perfil de riesgo del cliente, planifican su patrimonio a través de los mejores fondos (entre una selección de los mejores gestores, no sólo utilizan sus productos), realizan un seguimiento y planifican también la fiscalidad de estos patrimonios, para que resulte lo menos gravosa posible para unos clientes a los que esto preocupa especialmente.