MODUS OPERANDI

Primer paso: abrir una cuenta con falsa identidad. El detenido abrió una cuenta bancaria en una sucursal de Caja España en Palencia haciéndose pasar por José Alfredo R.L., del que poseía todos los datos por conocerle a través de un antiguo empleo. Segundo paso: contratar un servicio de credi-compra. Antonio T.M.H. contrató con la misma sucursal de Palencia un servicio de credi-compra y un datáfono (lector de tarjetas y de DNI). Para dar fiabilidad, alquiló durante unos días una oficina para acreditar ante el banco que era un empresario. Tercer paso: manejar un listado de empresarios. Gracias a un ex empleo en la Cámara de Comercio obtuvo la lista de autónomos de la comunidad, con sus datos personales. Los usó para teclear el datáfono solicitando en nombre de esas personas créditos de 3.000 euros que iban a la cuenta de Palencia. Cuarto paso: hacer efectivo el dinero. Con el recibo de la operación, sacaba el dinero.